Goldman planeja grande reorganização para combinar grandes unidades – fontes

LONDRES/NOVA YORK (Reuters) – Goldman Sachs (GS.N) Uma fonte familiarizada com o assunto disse à Reuters que a empresa está planejando uma grande reorganização para fundir seu maior negócio em três divisões, ao mesmo tempo em que funde seus negócios de banco comercial e de investimento em uma unidade.

Os planos devem ser anunciados em 18 de outubro, juntamente com os lucros do terceiro trimestre do Goldman. A fonte disse que Marcus, o negócio bancário de consumo do Goldman, será absorvido pela unidade de riqueza, confirmando uma publicação anterior no Wall Street Journal. Relatório.

Um porta-voz do Goldman Sachs se recusou a comentar.

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Esta é a maior mudança desde o dia do investidor da empresa no início de 2020, quando delineou planos para quatro unidades principais: Investment Banking, Global Markets, Consumer Management, Wealth and Asset Management.

É um arranhão na cabeça”, disse Mike Mayo, analista bancário do Wells Fargo. “No momento, há mais perguntas do que respostas para o Goldman Sachs no que se refere a uma possível reestruturação.”

A medida ocorre quando a gigante de Wall Street busca aumentar sua receita com o negócio baseado em taxas e reduzir sua dependência de receitas voláteis de negociação e bancos de investimento. As mudanças também sinalizam o declínio da Marcus, a unidade de consumo, depois que o CEO David Solomon expressou grandes ambições de construir um grande banco digital.

“Esta pode ser uma maneira de colocar Marcus de volta como uma forma de minimizar sua importância como uma oportunidade de investimento”, disse Mayo.

Solomon, que se tornou CEO em 2018, busca expandir a presença do Goldman em bancos de varejo desde seus primeiros dias de liderança.

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Mas a unidade de banco ao consumidor lançada em 2016 tem lutado para ganhar impulso e sofreu atrasos. Marcus ainda não lançou uma conta corrente que estava prevista para este ano. No meio do ano, o banco projetou internamente que as perdas de Marcus acelerariam para mais de US$ 1,2 bilhão em 2022, para uma perda acumulada de mais de US$ 4 bilhões, informou a Bloomberg. O Goldman se recusou a comentar a perda.

Solomon disse que a empresa pode gerar mais de US$ 4 bilhões em receita até o final de 2024.

O banco disse em seu relatório anual que a receita líquida em sua unidade bancária de varejo cresceu 23%, para US$ 1,49 bilhão em 2021, refletindo saldos e depósitos mais altos de cartão de crédito.

Marcus oferece produtos bancários digitais, como empréstimos, poupança e certificados de depósito. Também oferece cartões de crédito através de uma parceria com a Apple Inc. (AAPL.O).

O banco disse que o negócio de consumo atende a mais de 14 milhões de clientes e tem mais de US$ 100 bilhões em depósitos, com mais de US$ 16 bilhões em saldos de cartões e empréstimos.

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O grupo de banco comercial e de investimento conjunto será supervisionado por Dan Dies e Jim Esposito, que atualmente são co-diretores globais de banco de investimento do Goldman, e Ashok Varadan, agora co-presidente da divisão de mercados globais, segundo a Bloomberg.

O relatório disse que Mark Nachman, co-diretor global da divisão de mercados globais do banco, se mudará para ajudar a gerenciar seu braço conjunto de ativos e gestão de patrimônio.

O relatório acrescentou que Marcus se tornará parte da unidade de gestão de ativos e patrimônio.

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“Esta é uma maneira de o Goldman Sachs manter sua equipe de gerenciamento em alerta e construir a força que define o Goldman”, disse Mayo.

A revisão regulatória do banco ocorre logo após os cortes de empregos globais em setembro, o que poderia ter afetado centenas de banqueiros.

No segundo trimestre, o Goldman Sachs registrou uma queda de 48% no lucro, superando as expectativas, com o aumento do comércio de renda fixa e commodities.

Como seus rivais de Wall Street, espera-se que o banco registre uma queda acentuada no lucro líquido do terceiro trimestre, uma vez que a receita do banco de investimento foi duramente atingida pela lentidão nas negociações.

O Goldman deve registrar um lucro líquido de US$ 2,77 bilhões no terceiro trimestre, de acordo com previsões de analistas compiladas pela Refinitiv, abaixo dos US$ 5,38 bilhões do ano anterior.

Em um relatório recente, o Barclays disse que devido ao ambiente operacional desafiador, o Goldman está reexaminando de perto todos os gastos futuros e planos de investimento para garantir o melhor uso de seus recursos.

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Reportagem adicional de Pamela Barbaglia em Londres, Lavanya Ahir e Akrit Sharma em Bengaluru, Selena Lee em Hong Kong, Saeed Azhar em Nova York; Edição por Sherry Jacob Phillips e Muralikumar Anantharaman

Nossos critérios: Princípios de Confiança da Thomson Reuters.

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